چگونه پس از کووید از ثروت محافظت کنیم؟

برای بسیاری از سرمایه گذاران نزدیک به سن بازنشستگی - یا برای هر کسی که نگران محافظت از ثروت خود است - تأثیر اقتصادی COVID-19 منعکس کننده زیان های رکود بزرگ است.

در سال 2008، سرمایه‌گذاران با پرتفوی سنتی و 401 (k) - دارایی‌هایی که بسیاری فکر می‌کردند از تعدیل‌های گسترده بازار محافظت می‌شوند - شاهد کاهش 20 درصدی یا بیشتر صندوق‌های بازنشستگی خود بودند.

در آن زمان، صندوق‌هایی با تاریخ بازنشستگی هدف پس از سال 2020 متحمل زیان بیش از 30 درصدی شدند، زیرا بسیاری از وجوه طولانی مدت به شدت به سهام تخصیص داده شد. اما این سرمایه‌گذاران هنوز سال‌ها فرصت داشتند که پس‌انداز کنند و بسیاری از آنها توانستند وارد بازار صعودی شوند که در سال 2009 آغاز شد و در دهه بعد ثروت خود را دوباره به دست آوردند.

اما همه‌گیری کووید-19 و زیان‌های بازار این نگرانی را در میان بسیاری از سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است که اشتباهات مشابه ممکن است دوباره مرتکب شوند - به خصوص که بسیاری از افراد متاثر از رکود بزرگ کیف پول‌های خود را با سهام پر کردند تا سود بازار را به دست آورند و مقادیر قابل‌توجهی از سهام را نزدیک نگه داشتند. تا تاریخ بازنشستگی آنها

بسیاری در حال حاضر به سرمایه گذاری جایگزین به عنوان راه حل روی آورده اند و به دنبال دارایی های نامرتبط مانند سرمایه خصوصی، کالاها و انرژی هستند تا از پرتفوی خود در برابر سقوط بازار جدید محافظت کنند - و اگر سرمایه گذاری سنتی آنها ضرر جدیدی را متحمل شود، ثروت خود را افزایش دهند.

سرمایه گذاری های جایگزین چیست؟

سرمایه گذاری های جایگزین دارایی های خارج از بازارهای سهام سنتی، درآمد ثابت یا پول نقد را توصیف می کنند - چیزهایی مانند سرمایه خصوصی، کالاها، دارایی های مشهود، انرژی و املاک و مستغلات. به طور سنتی، سرمایه گذاران از این دارایی ها برای تنوع بخشیدن به پرتفوی خود و بهبود بازده خود استفاده می کردند، زیرا دارایی هایی مانند سهام خصوصی تمایل به بازده بسیار بالاتری دارند.

از آنجایی که گزینه‌های جایگزین معمولاً همبستگی کمی با دارایی‌های استاندارد دارند - به این معنی که ارزش آنها با بازار سهام یا اوراق قرضه مقابله می‌کند - جایگزین‌ها پوشش مؤثری در برابر تورم ایجاد می‌کنند و یک استراتژی پیشرو برای رشد تهاجمی باقی می‌مانند.

در حالی که سبدهای سرمایه گذاری جایگزین - مانند مواردی که توسط صندوق های سرمایه گذاری جایگزین ارائه می شود - ممکن است جدید باشند، سرمایه گذاری در دارایی های جایگزین مدتی است که وجود داشته است. برای مثال، هرکسی که در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کرده است، یا دارای سرمایه خصوصی در یک شرکت است، دارایی جایگزین را حفظ می کند. سرمایه گذاری در کالاهای انرژی، مانند حفاری نفت و گاز، نیز یک مسیر رایج برای سرمایه گذاری جایگزین است..

با مشوق های مالیاتی قابل توجه، بسیاری از سرمایه گذاران به سمت دارایی های انرژی روی می آورند تا از پوشش تورمی استفاده کنند و به دنبال بازگشت سریع سرمایه در پروژه های انرژی آینده باشند.

در میان املاک و کالاها، سهام خصوصی سرمایه گذاری جایگزین با بالاترین ریسک و بالاترین نرخ بازده باقی مانده است.

چگونه می توانید روی گزینه های جایگزین سرمایه گذاری کنید؟

مهم است که بدانیم سرمایه‌گذاری جایگزین ممکن است انتخاب مناسبی برای هر سرمایه‌گذاری نباشد، و در حالی که سرمایه‌گذاری در یک صندوق جایگزین متنوع، ریسک زیادی را که سرمایه‌گذاران در صورت سرمایه‌گذاری در جایگاه خصوصی به تنهایی می‌بینند، کاهش می‌دهد، دارایی‌های جایگزین مانند سهام خصوصی همچنان وجود دارند. سرمایه گذاران را در معرض خطر قرار دهد.

سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌تواند روش انتخابی برای سرمایه‌گذاران بازنشسته باشد که خواهان دارایی‌های سرمایه‌گذاری هستند که به رشد ثروت ادامه می‌دهند، و همچنین برای سرمایه‌گذاران جوان‌تر که دارایی‌های متنوع از قبل به آنها اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های تهاجمی‌تری را دنبال کنند.

در تجربه خود در مدیریت یک صندوق سرمایه گذاری جایگزین، آموخته ام که سرمایه گذاران را راهنمایی کنم تا چند سوال کلیدی بپرسند تا قابلیت های دارایی های جایگزین را با اهداف سرمایه گذاری آنها هماهنگ کنند. آیا می خواهید مقدار مجزایی از سرمایه را در استراتژی های سرمایه گذاری غیرفعال تهاجمی تر سرمایه گذاری کنید؟ آیا به دوران بازنشستگی نزدیک می شوید و گزینه هایی برای افزایش ثروت خود فراتر از ظرفیت سبد سهام سنتی می خواهید؟ آیا می خواهید مشوق های مالیاتی را دنبال کنید؟ یا می خواهید یک چرخش سریع در سرمایه گذاری در مواد خام مانند انرژی داشته باشید؟

هنگامی که به این سوالات پاسخ دادید، می توانید فرآیند انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری جایگزین را آغاز کنید. با چنین صندوقی، سرمایه‌گذاران معتبر می‌توانند سرمایه‌گذاری‌های خود را در طیف وسیعی از فرصت‌ها، از سهام خصوصی در شرکت‌های نوپا گرفته تا سرمایه‌گذاری در کالاهای فصلی و پربازده مانند نفت و گاز طبیعی، گسترش دهند.

بسیاری از منابع مالی جایگزین و مکان‌های خصوصی انحصاری این فرصت‌های سهام خصوصی را با هم ترکیب می‌کنند تا سرمایه‌گذاران بتوانند ثروت را در چندین سرمایه‌گذاری توزیع کنند و دسترسی به بازده بالا در کالاهایی مانند نفت و گاز طبیعی را فراهم کنند. اطمینان حاصل کنید که صندوقی را انتخاب می کنید که ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری دارایی های جایگزین مانند سهام خصوصی را کاهش دهد. این صندوق باید برای عرضه مشاغل و اطمینان از اینکه سرمایه گذاران به طور قابل توجهی در معرض قرارهای خصوصی گران قیمت قرار نگیرند، کار کند.

برای کسانی که در آستانه بازنشستگی هستند - بدون نیاز فوری به نقدینگی در سرمایه گذاری های خود و ثروت کافی برای توزیع دارایی های خود در حوزه جایگزین - یک صندوق ثروت جایگزین می تواند سبد سرمایه گذار را بهتر بهینه کند و راهی برای تولید ثروت خارج از سهام و اوراق قرضه فراهم کند. بازارها

اطلاعات ارائه شده در اینجا سرمایه گذاری، مالیات یا مشاوره مالی نیست. برای مشاوره در مورد وضعیت خاص خود باید با یک متخصص دارای مجوز مشورت کنید.